Minha carteira de R$3 Milhões em Ações aos 26 anos - Estratégia

N/A R milhões deais investido em ações aos 26 anos. E essa aqui foi a primeira operação que eu comprei, Azul Companhias aéreas, tá? Uma ação que hoje eu não teria nem de graça, tá? É prejuízo e atrás de prejuízo. Porém, eu aprendi muito com o tempo em não comprar empresas às vezes de alguns setores, olhar balanço, ler, tá? Aprender sobre as coisas. E hoje eu consegui uma rentabilidade em 3 anos de 100%, tá? E agiei um Pokémon de R$ 3 milhõesa. Eu vou mostrar aqui para vocês como que eu acabei fazendo isso e algumas dicas que eu tenho para quem tá começando, tá? Vamos lá fazer um overview aqui do meu da minha carteira, tá? Eu tenho 2.7 milhões aqui. Eu tenho um pouco fora N/A disso aqui porque eu tô num clube de investimentos com um amigo meu e eu não consigo colocar o clube de investimentos aqui, que é basicamente é onde alguns amigos se juntam para investir e é um pouco melhor porque você só paga imposto lá na frente, tá? Então eu tenho um dinheiro lá e por isso que eu falo dos 3 milhões, eu tenho um pouco mais lá fora. Ã, aqui eu tenho os proventos que eu recebi, R$ 200.000, R$ 225.000 a variação, né? Então as minhas ações estão subindo aí 22%, porém a minha rentabilidade lá do começo tá 100%. Tem algumas posições que eu já vendi. Isso aqui leve coordenação dividendos também. Então, olha o poder que os dividendos têm. Apesar de eu ter subido 22% só as minhas ações, muitas ações pagam 10, 12, 15% de dividendo. E aí você chega nessa rentabilidade, vamos aqui nos dividendos. Eu tô com uma média mensal aqui de 12 meses, R$ 8.300, tá? Alguns N/A meses aqui pagam mais. O mês que mais pagou aqui foi R.000. Deve ter caído um dividendo alto. Você pode ver que tá caindo aí. É, nos próximos meses já tem alguns dividendos aí para cair. Não é uma carteira 100% focada em dividendos. Eu tenho muitas ações que estão em fase de crescimento e fase de investimentos, mas que eu quero receber dividendos lá na frente, porque comprovadamente aqui no Brasil dividendos é a forma que você consegue rentabilizar o seu capital melhor, ainda mais porque até hoje, pelo menos até ontem, não tinha imposto de renda. É, se você receber esses dividendos, eles eram isentos e a hoje vai ser a partir de 50.000. Vamos ver aí como é que vai ser. Mas basicamente é uma ótima forma de se rentabilizar o seu patrimônio aqui no Brasil, seriam os dividendos. Mas eu não invisto 100% pensando nisso. Eu quero boas empresas a bons vamos trazer aqui a rentabilidade. N/A Ã, estamos 100% de rentabilidade, né? A bolsa caiu um pouco aí nos últimos dias, estava um pouco melhor. Isso aí vai ficar oscilando, não tem muito o que fazer. Conta todos os indicadores, a minha rentabilidade na minha carteira tá maior que todos. Maior que inflação, maior que fix, maior que CDI. Então, olha aí, tá? 200 e alguma coisa por c. Dá sim para bater o CDI, tá? Ó que eu tô mostrando aqui para vocês. Uma carteira muito bem organizada, com vários ativos, nenhuma maluquícia, batendo aí o CDI, tá? Ibovespa também, estamos na frente do Ibovespa, estamos à frente do SNP, estamos à frente da bolsa americana. Olha que milagre. Isso aqui vai ser difícil no longo prazo, mas vamos tentar aí, é, comprando boas empresas, boas preço, que a gente consegue. E aí é mostrando aqui para vocês os aportes, tá? Eu fiz aportes altos, tá? R$ 441.000 ali em 2022. Em 2023 eu acabei vendendo algumas coisas e realocando em outras. Em 2024 também, mas eu não fiz tantos aportes porque eu tava fazendo uma reforma aqui na minha casa. E 2025 eu venho aumentando aí os meus aportes. Cara, quase categoricamente todos os meses eu faço pelo menos compra e venda de aço. Ã, pelo menos venda eu faço por você pode vender até R$ 20.000 R$ 1000 por mês sem pagar imposto. Então aquelas ações que eu tenho um lucro muito alto e que eu já quero começar a me desfazer, eu começo a vender elas para não pagar imposto, tá? É uma estratégia importante aí. É, eu acho que faz sentido vocês fazerem também. É, mesmo que vocês vendam a base de 20, às vezes vale você vender, realocar por outra, recomprar, é, enfim, tem aí as táticas que vocês podem fazer e os aportes aí ã vem acontecendo. Como eu falei lá no começo, azul foi a primeira compra que eu fiz aqui, ó, R$5.000 de IRP. Então eu comecei eh sem estudar muito na minha carteira, mas depois eu já comecei Bradesco, Sanepar, Banco do Brasil, empresas aí que eu considero aí um pouco mais eh fáceis de você analisar para nós aqui que às vezes não conseguimos analisar todas as ações, mas eu gosto de ter uma ou duas ou três empresas ali na minha carteira que são empresas mais arriscadas, de setores mais arriscados, onde eu vou mais a fundo, tá? Então cara, é muito fácil abrir o balanço de um banco ali, vê que o Roy tá 15%, o lucro tá subindo e você comprar ali num preço atrativo e segurar isso aí pelo resto da tua vida, rezando que alguma hora vai pagar dividendos. Isso aí relativamente fácil, mas uma ou duas ações ali, eu acho que dá para você ter ações que podem crescer um pouco mais e é o que eu gosto de ter na minha carteira, mas sem nenhuma maluquícia. N/A Agora vamos aqui pr as ações, tá? Eu quero fazer o vídeo ficar pequeno. No próximo vídeo eu vou explicar cada uma das ações individualmente, por que eu tenho cada uma delas e qual é a minha tese, tá? Eu já tenho um vídeo de JHSF, mas eu tenho aqui 20 ativos, tá? E são 13 ativos no Brasil. JSF eu tenho a 437, o Stacis 29. Então vamos falar aqui rapidamente cada um. 43% de alta no JSF, 54% de rentabilidade porque temos os dividendos. Bradesco 22% de rentabilidade, mas 47% com dividendos. 19% de rentabilidade aqui em ABC, mas com dividendos 63. Então você vê que os dividendos, cara, no longo prazo tem posições aqui que eu tenho há dois a 3 anos, eles vão pagando e vão aumentando tua rentabilidade. Ó, Sanepar aqui, eu comprei a h, comprei muito bem, 60% de variação, 10%, tá? É, Banco do Brasil também é uma valorização muito alta por causa do dividendo, tá? E algumas outras empresas aqui, tá? São três ações Dexus Soja, MYPK3, ET4, Moura do Bex, IRB, que eu acabei comprando lá no começo, Grupo Mateus, que é uma ação nova que eu tenho e Clabin, que eu acho que tá muito caro agora, mas eu acho uma empresa boa, eu tenho uma posição bem pequena e acompanho o balanço dela, que eu acho que em algum momento vai dar oportunidade quando acabar essa questão aí dos investimentos que eles estão fazendo, vão gerar muito caixa, com certeza é uma ação muito boa, uma dos melhores do Brasil, mas hoje é um preço que eu não acho tão atrativo, tem empresas mais baratas, mas é uma empresa que eu tenho, ela tá lateral há 5 anos, alguma hora vai dar oportunidade. ETFs N/A internacionais. Lá nos Estados Unidos eu gosto de ir mais por ETF. Eu não invisto tanto em ações singulares. Eu não entendo tanto, não leio os balanços. Então, todas as 13 ações que eu tenho aqui no Brasil, categoricamente, a cada três meses eu abro lá o balanço e vejo o que tá acontecendo nessa ação. Já nos Estados Unidos eu não consigo fazer isso tanto, as informações chegam menos pra gente, tem menos conteúdo pra gente consumir, então eu prefiro ir por ETFs, tá? Aí eu tenho SNP, o QQQ e eu tenho algumas ações por eu gosto de começar a botar o pé na água. Então, cara, antes de eu começar a ter uma carteira diversificada lá nos Estados Unidos, eu vou de pouquinho em pouquinho. Eu tenho cinco ações. Bank of America, Citybank, Visa. Google foi uma ação que eu estudei bastante recentemente, tá? Tava num preço bem atrativo, tava 15 vezes lucro, 17 vezes lucro, mínima histórica do Google. que eu comprei também já tá tendo uma rentabilidade boa. E é isso. Renda fixa, também conhecido como perda fixa, não tem testeron muito alta para ter renda fixa. Eu não gosto. Brincadeiras à parte, para quem não se importa com a a variação dos preços da das ações, no longo prazo, elas tendem a render mais de renda fixa. Então, como eu tô investindo para longo prazo, não tenho renda fixa, não gosto apenas caixa, caixa de oportunidade que hoje não tem. Serei tudo na bolsa. Basicamente isso. Vou deixar uma print aí. No meu banco tem, sei lá, R$ 30.000 e na corretora eu tô com tudo. Tô pobre no banco, mas aqui ações. Vou lá, vamos lá, Brasil. Então, vamos lá. Vou mostrar aqui a minha carteira dividida por segmento. Bancos e incorporações, muito N/A forte na minha carteira agora. São os dois setores que mais subiram esse ano. 70% de alta incorporação, bancos subiram muito também, então se tornaram uma parte grande da minha carteira. Então o que eu venho fazendo? Vendendo 20.000 todos os meses de Moura do Bex, que é uma dação lá que eu tenho que tá 170% para cima. Eu comprei ela a três vezes lucro, agora ela tá sete vezes lucro. Então venho desfazendo de pouco em pouco ela, que é o que eu acho que faz sentido, e realocando em outras setores, né? Eu venho comprando ações da soja 3, do setor de agricultura e um pouco do grupo Mateus, que são ações que não andaram muito eh nesses últimos anos. Rolou a crise do agro, então todas as ações do agro caem e uma ou outra são boas, tá? Uma ou outra conseguiu passar por essa crise do agro aí sem ser tão afetada. E a SL é uma empresa que eu tenho bastante convicção no longo prazo, ela tem uma tese de crescimento muito boa, então uma que eu então vou desfazendo aquelas posições, mas com calma, cara, sem maluquí. Às vezes eu prefiro comprar novas ações de outro setor do que sair desfazendo das que eu tenho. A não ser que, cara, ela chegue num preço exorbitante. Se amanhã eu bradesco subir 50%, eu me disfaço, não tenho amor nenhuma empresa. Mas assim, os preços que estão hoje, a bolsa brasileira tá muito barata, tá? Então prefiro continuar aportando em outras empresas. Então, duas coisas que eu N/A quero fazer na minha minha carteira, diminuir um pouco a exposição, que tô muito exposto em banco, em corporações, tá muito exposto. Então, se acontecer algum problema aqui, a minha carteira pode sofrer. Então, acho que eu tenho que diversificar um pouco mais. Mas eu também não tô com tanta pressa, tá? Não tô com tanta pressa. Mas vamos ver. Ainda tô pensando, acho que isso é algo que eu posso melhorar. E também outra coisa que eu quero fazer é aumentar a liquidez que eu tenho na minha carteira, tá? Então, cara, nos últimos um ano, 1 ano e meio, 2 anos e meio, cara, eu pego tudo que eu tenho em visto, tudo que eu tenho em visto, tudo que eu tenho em visto. Deixa aqui um pouco de reserva de emergência, tá? Mas tudo que eu tenho, basicamente eu invisto. E hoje depois da bolsa subir quase 40% esse ano em dólar, subir muito, eu acho que tá começando a estreitar um pouco as oportunidades. Eu já tô quase que 100% alocado há muito tempo. Eu quero diminuir minhas posições em bancos e corporadores e subir um pouco a minha liquidez. Eu acho que é o que eu quero fazer na minha carteira. enfim, lá nos Estados Unidos. E isso aí eu acho que é o que vocês. Então isso, como vocês podem ver, minha carteira, ela é basicamente composta por empresas simples, né? ABC, Sanepar, é empresas que, cara, cresce aqui a receita, ó, 3 bilhões de receita em 2015, hoje tem sete. Lucro, duplicou, ABC, crescimento de receita. São empresas aí mais tranquilas que eu consigo aportar ela durante o tempo com calma, tá? Empresa aí que a galera chama hoje de empresas N/A previdenciárias, são empresas que eu, cara, me vejo tranquilamente segurando por 20 anos, empresas que raramente ficam caras, tá? São basicamente aí fazer um entracos e uma renda fixa turbinada. Então sei lá, a renda fixa agora tá pagando em PCA mais 8 lá. Você pode comprar o título do governo, você pode comprar uma Sanepar, alguma ou outra assim, às vezes pagando PCA + 10, PCA + 11. Acho que não dá para eu explicar com tanta exatidão isso aqui porque é para ser um vídeo curto, mas seria basicamente algo mais seguro e seria o meu colchão, né? Então você vê que a maior parte do valor tá em empresas que são meio que um colchão para mim. O que eu gosto de fazer também é pegar aquelas pimentinhas que eu vou trazer bem sutilmente aqui para vocês, que seria por exemplo uma soja 3, uma Grupo Mateus. Cara, o grupo Mateus tá sendo negociado a 10 vezes lucro desde que lançou o Grupo Mateus na bolsa, que é uma empresa nova, ela saiu de um EBITda, tá? De 660 milhões para 2.7 bilhões, ou seja, um crescimento de Ebit daí de quatro vezes, tá? O lucro dobrou, tá? Desde que ela foi lançada. Então, tipo assim, é um crescimento absurdo. Você vê que o crescimento da empresa é um crescimento que você não vai conseguir eh investindo num Banco do Brasil, né? um crescimento que você provavelmente não vai conseguir eh numa empresa que tá sendo negociada múltiplos mais baratos, mas são pimentinhas que eu entendo porque que elas estão ali na minha carteira, que crescem 20 a 30% ao ano e que lá no futuro podem me trazer dividendos que hoje são baixos, mas que podem ser muito altos lá na frente. Mas eu entendo, eu faço valuation, eu faço fluxo de caixa descontado lá na frente. E assim, é coisa que assim tem pouca chance de dar errado. Eu tento minimizar o risco, né? Obviamente sempre vai ter risco na bolsa, mas eu tenho fazer coisas que vão depender de um risco menor. Então eu não gosto de coisas que estão indo na mamanada. Então, por exemplo, a Magalu ali em 2021, né, a empresa crescia 70% ao ano, cara, ela parou de crescer 70% ao ano, ferrou para quem investiu naquilo, né? Então, por exemplo, eu fico muito mais tranquilo de investir numa empresa que tá crescendo ali 10, 15. Eu também não quero investir numa empresa ruim que tá perdendo exposição no no no mundo, no Brasil, né? N/A Mas assim, ela tá crescendo ali 10, 15% ao ano, consistentemente, melhorando os resultados, sendo firme ali na sua locação de capital. Cara, isso aí para mim é ótimo. Que ah, e se ela cresceu 13? E se o pí caiu? E se não choveu? E se foi eleito Lula? E se foi eleito Bolsonaro? E se o Trump? E se não sei o quê? Cara, isso pouco importa. A empresa basicamente ser humano vivo ali que vai tomando essas decisões. Eu quero ver ela crescendo no longo prazo, basicamente independente do que acontecer. Ah, mas e se o PIB do Brasil explodir e comecei a crescer 15% ao ano, população triplicar, todo mundo começar a comer soja, cara, beleza, assim, vai melhorar o resultado da soja 3, mas se isso não acontecer, provavelmente o impacto não vai ser tão grande, né? Então eu tento ficar um pouco de fora dessas bolhas, mas ainda tentando capturar esse crescimento. Eu acho que é importante. Lá nos Estados Unidos, a maioria dos investidores que deram certo foram investidores que foram investindo em empresas que cresceram, tudo bem, distribuíram dividendo lá no final, mas assim, empresas embrionárias, né? Então o cara que investiu na Coca-Cola em 2025, beleza, ele recebeu lá 3% de dividendo, mas quem ficou rico foi o Buffet, que investiu lá na Coca-Cola em 1960, quando não era nada. Então eu acho que você tem que est exposto sim a empresas que tm essa convxidade muito grande, que crescem, né? Então, por exemplo, o grupo Mateus é N/A uma empresa que cresce muito, tá sendo negociada 10 vezes lucro, pode parecer meio caro. Eu era um pouco contra isso quando eu comecei a investir, mas cara, isso aqui, se dobrar o lucro em três anos, isso aqui dobrando o lucro, daqui a pouco tá cinco vezes lucro, daqui a pouco tá duas vezes lucro, daqui a pouco tá uma vez lucro, daqui a 10 anos, tá? Eu tô recebendo 100% de dividendo assim do que eu comprei hoje. E assim, isso eu não vou conseguir receber num Banco do Brasil, mas ele tem valor dentro da carteira também, entendeu? Então são duas estratégias que uma tá junto com a outra. Eu gosto de empresas que crescem e vão pagando mais dividendos, vão aí rentabilizando o seu acionista ou fazendo recompra de ações, enfim, qual que seja a melhor é forma aí da da empresa de estar rentabilizando. Essa é basicamente a minha estratégia. Espero N/A que vocês tenham gostado. Amanhã eu vou soltar um novo vídeo aonde eu vou falar sobre todas essas ações, porque eu tenho cada uma delas. Se você gostou desse vídeo, deixa o like, manda aí para algum amigo, manda sugestão aí embaixo. A minha carteira, eu já criei ela, tá? Que eu tenho ela há mais de 3 anos, né? Eu tô querendo fazer uma carteira do canal, beleza? Ou seja, para começar com um valor menor, tá? Um valor ali R$ 1.000, alguma coisa assim, aportando valores mais realistas pra realidade maioria das pessoas. E o que que eu tô querendo fazer? Pegar todo o dinheiro desse canal aqui, que eu vou ganhar com aência desse canal e botar 100% dele para uma carteira. Ou seja, hoje o meu canal aqui tem 500 inscritos. Eu claramente não sou rico por causa do meu canal. Já tinha dinheiro antes do meu canal. Eu vou mostrar para vocês que talvez com uma renda menor ou sem renda, dá para você criar ali uma carteira de investimentos dentro da realidade de vocês. E quem sabe se meu canal der muito certo, eu vou aumentar a minha rentabilidade. Isso vai depender de você, deixar o teu like e mandar pro teu amigo aí. Estamos junto. Vamos aí pela segunda carteira, carteira da mudança de vida do canal. Estamos junto.